Вчера в пресс-центре газеты «Комсомольская правда-Урал» состоялась совместная пресс-конференция представителей банковского сообщества и правоохранительных органов на тему «Кредитные мошенники обманывают банки, используя доверчивых уральцев».

Стоит отметить, что за последние несколько месяцев в свердловских банках участились случаи попыток получения кредитов по поддельным документам, оформления кредитов на третьих лиц. На территории Свердловской области действуют группы мошенников, которые пользуются правовой безграмотностью населения и убеждают жителей заключать от своего имени кредитные договоры в пользу третьих лиц. К счастью, уже удалось задержать членов двух подобных преступных группировок с поличным — комплектом поддельных документов.

Зам. Председателя Уральского Банковского Союза Евгений Болотин рассказал, как действуют мошенники. Злоумышленники убеждают гражданина, что помогут получить кредит в банке благодаря «предварительной договоренности с сотрудником». Говорят, что клиенту просто необходимо прийти в офис, предъявить документы и оформить на себя кредит. За услуги брокера предлагают заплатить до 50% от суммы кредита. Иногда «жертве» вручают поддельную справку о доходах, в которой приводятся, конечно же, несоответствующие действительности данные о работе и зарплате. Более того, клиента убеждают, что взятый кредит выплачивать не придется. Естественно, долг "повисает" на том, кто его получил, и банк требует выплаты полной суммы.

Региональный директор банка «Пойдем!» Ирина Буянова рассказала, каким образом полицейским и службе безопасности банков удалось разоблачить мошенников: «Технология принятия решения по кредиту в "Пойдем!" отличается об обычной технологии с использованием скоринга. Решение принимается на основе кредитного интервью, которое позволяет определить уровень жизни клиента, его платежную дисциплину. Поэтому несоответствия в данных клиента вызвали однозначное недоверие со стороны службы безопасности банка. В конце июня мы зафиксировали несколько случаев обращения мошенников в офисы, обратились в уполномоченные органы и в ходе совместной работы вышли на организованную группу. Двое ее уже участников задержаны».

И.о. начальника отдела по выявлению преступлений в финансово-кредитной сфере управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Свердловской области Максим Калинин пояснил всем присутствующим на конференции, что действия мошенников попадают под статью 159 УК Российской Федерации и предусматривают штраф до 1 500 000 рублей, лишение свободы до 10 лет. Сегодня мошенничество в сфере кредитования квалифицируется в особом порядке и определяется как хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитной организации заведомо ложных или недостоверных сведений.  Подделка документов попадает под действие статьи 327 с максимальным лишением свободы до 5 лет. С начала года в столице Урала выявлено более 30 случаев кредитного мошенничества.

Ирина Буянова пояснила, что не попасться на удочку мошенников не так уж сложно. Ни в коем случае не нужно обращаться к брокерам. В том случае, если Вам отказали в кредите, то лучше всего обратиться в банк, проверить кредитную историю. Также ни в коем случае не нужно обращаться по объявлениям, обещающим легкие деньги. Если кто-то предлагает на себя оформить кредит, то согласившись, вы нарушаете закон и становитесь должником.